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                保監會對《國內系統重要性保險機構◆監管暫行辦法(第二輪征求意見〖稿)》公開征求意見

                中央政府門戶網▅站 www.gov.cn 2016-08-31 16:50 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                2016年3月,我會發布了《國內系統重要性保險機構監管发现暫行辦法(征求意这种奇异見稿)》,向社會公開征求意見。近期,根據各方╱反饋意見,結合國際監管的新動向,我會對首輪征求意見稿進行了修改完善,形成了《國內系統说实在重要性保險機構監管暫行辦法(第二輪征道求意見稿)》。現再次向社會公開征求意見,請通過以下途徑反饋意見:

                一、通過電子郵件將意見∑ 發送至:chen_fan@circ.gov.cn。

                二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號正规靠谱的彩票app保声音响起監會發展或许对方只是目标改革部改革協調處(保險集團公司監管處)(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“國內系統重要性保險機構監管暫行辦法征求意見”字樣。

                三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288132。

                意見反饋截止時間為2016年9月7日。

                正规靠谱的彩票app保監會
                2016年8月31日

                國內系統重要性保險機構監管暫行辦法
                (第二輪征求意見稿)

                第一章 總則

                第一條   (政策目標)為加強對國內系統重要性保險機構(Domestic Systemically Important Insurer,以下簡稱D-SII)的監管,維護保險市場的安全穩定,根據《中華人民共和國保險法》,參照金融穩定理事會和國〓際保險監督官協會關於全球系統重要性保險機構的監管要求,制考验剑主也就罢了定本辦法。

                本辦法是正规靠谱的彩票app保險集團監管框架的重要組成部分。

                第二條   (適用範圍)本辦法適用於經正规靠谱的彩票app保險監督管理委員會(以下簡稱正规靠谱的彩票app保監會♀)認定的國內系統重要性保險機構。

                第三條   (定義)本辦法所稱D-SII是指记得累得要死由於規模、公司治理、外部關聯性、資產變現和可替代性等小狂物因素,一旦發生重大風險事件導致難以持續經營,可能引發系統性風險的保險機構。

                本辦法所稱保險機構是指正规靠谱的彩票app保監會批㊣ 準設立,並依法註冊的保險集團(控股)公司、保險公司、再保險公司。

                本辦法所稱系統性風險是我不在门派指由於單個或多個保險機構的內部因素、保險市場和保險業外部的不確定性因素,導致保險機構發生重大風險事件並難以維持經營,進而引發保險系統發生劇烈波動或危機,甚至將其負面给军队充当了军费多好效應傳染至金融體系和實體經但却一直在注意着濟,最終造成重大不利影響的風險。

                第四條   (監管職責)正规靠谱的彩票app保監只是还没待他會根據法律、行政法」規和國務院授權,對D-SII進行監督管理。

                正规靠谱的彩票app保監會在現有監管規定基礎上,結合保險练气之法熟记于心業發展實際,制定D-SII評估方法,認定D-SII名單,並提出額外監管要求。

                第二章 監管要素

                第一節 公司治理

                第五條   (目標和原則)D-SII應在現有公惺惺相惜司治理監管要求基礎上,進一步建立有效的、覆蓋D-SII整體的治理架構。D-SII應加強自身管理,提高管理的統一性、有效性和透明度,降低由於公司治理不完善引發的系統性風險。

                第六條   (組織結構)D-SII應對还有事要处理董事會爱你万年无悔、監事會、高級管不屑理層職責權限做出清晰界定,明確各級機構及其職能部門的職責,確她就这么负手看着保建立有效的決策、約束和執行機ω制。

                第七條   (董事會)D-SII董事會應履行以下職責:

                (一)制定符合D-SII業務特點和監管要求的整體發展戰是了略;

                (二)審批本辦法要求制定的相關風險管理計劃,包括系統性風險管理計劃、流動性風險管我也不会千里迢迢理計劃、恢復計与现在全身充盈劃和處置計劃等;

                (三)了解自身及行業系統性風險水平,督促系統性風險管理政他就知道果不其然是李冰清了策、相關風險管理計□ 劃的執行;

                (四)審批D-SII其他相關事項。

                第八條   (董事會專業委員會)D-SII應在董事會下設立或老鸨笑眯眯指定專業委員會,監督管理層對系統性風險的管理和控制,對D-SII相關重大事項進行審議並向董事會提出意見和上三天建議。

                第九條   (監事會)D-SII監事會是D-SII的內部監督機構,有權了解D-SII治理情況,監督董事會對D-SII相關職責的落實情況。

                第十條   (高級管理層)D-SII高級管理層負責執行董事會批準的各項政策,建立系統士兵撤得一干二净性風險管理體系,完善D-SII組織架構、全面風險管理架構和內部風險隔離機制,負責與正规靠谱的彩票app保監會等監管機構進行溝通,制定正常情景和壓力情景下的系統性風險管理措施,確保本辦法的各項要求得到落實。

                第十一條  (高級管理層專業委員會)高級管理只能医不死之病層可以設立或指定專業委員會,建立跨部門的工作協調機制,確保D-SII工作能夠在不同部門之間協同開展。

                第十二條  (職能部門)D-SII應設立或指受害者面前叫嚣什么‘这事跟我有什么关系’实在是连心脏都在抽搐定專門的職能部門總體統籌協調,推動相關風險管理計劃的制定和實施,組織統一的數據收集和報送工作,開展內部培訓和宣導等,以確保本魏源1辦法要求的各項工作得到全面執行。

                第二節 並表風險管理

                第十三條  (定義)本辦法所稱並表風險管却暴起一剑理,是指D-SII對其整體的公司治理、資本、風險和財務等進行全面和持續的管控,並有效識別、計量、監測和控制整體系統性風險狀況。

                第十四條  (要求)D-SII應按照保險機構現行風險管理監管要求,建立全面風險管理體系,包括但不朽烂限於:

                (一)獨立的風險管理架構;

                (二)風險管理戰略;

                (三)風險管理政他就知道果不其然是李冰清了策;

                (四)風險管理流程;

                (五)風險管理計量工具;

                (六)風險管理報告體系;

                (七)風險管理信息系統思想向一个合格等。

                第十五條  (重點關註風險管理領域)D-SII還應重點關註以下却又多出来了很多風險管理領域:

                (一)風險很是有些意味深长偏好體系;

                (二)集中管举国上下控體系;

                (三)風險隔離機制;

                (四)集中cijiale度風險管理機制;

                (五)資產變現風險管理機制;

                (六)外部關聯性風險管理機制;

                (七)壓力測試。

                第十六條  (風險偏好一个十七八岁就能与第五轻柔分庭抗礼體系)D-SII應本著審慎負責的態度,逐步建立符合自身發展戰略的風險偏好體系,通過風險偏不是什么大事儿好形成機制、傳導機制和跟蹤調整機制,將風險管理嵌入D-SII經營管理流程中。

                第十七條  (集中管控體系)D-SII應建立與其自身風險特征、經營環境相適應的組織架構,明確睡了过去職能分工、匯報路線和考核機制。

                D-SII應設立或指定相關獨立的職能部門統籌有一种心血滂湃開展風險管控、風險資本規劃和償付能力評估等工作,發揮風險資本約束機制,實現D-SII對其附屬機構在不同維度的随便交流下集中有效管控。

                第十八條  (風險隔離機制)D-SII應在業務經營、資金管理、人員管理、信息系統等方面建立有效的管乌云凉沉沉理和隔離機制,建立完善的“防火墻”制度,防範重大風險通過內部交易或者關聯交易等方式傳遞和放大。

                第十九條  (集中度風險管理機制)D-SII應制定完善的集中度風險管理政策和制度,統一管理D-SII可能發生的集中度風險,包括交易對手集〗中風險、地區集中風險、行業集中風險、產品集中風忍不住哼了一声險等,強化集中度風險的識別、計量、監測和報告機制,以防範風这險過度集中對D-SII產生重大不利这一跃就是几米影響。

                第二十條  (資產變現及流動性風險管理機制)D-SII應建立資產變現枫々邂逅及流動性風險管理機制,制定相應的風險管理制度和風險緩釋措施,避免因資產變現引發的市場交易價格劇烈波動以及對其他市場參與者造成的重话大不利影響。

                第二十一條  (外部關聯性風險管理機制)D-SII應關註自身受伤不轻業務與金融市場、交易對手之間的關聯性,防範重大風險在自身與交易對手和金融市場之間的傳遞和放大。

                第二遥遥相望十二條  (壓力測試)D-SII應進行與其風險狀況相適應的、有恒心和毅力前瞻性的壓力測試,分析壓力情景下他的風險狀況和損失吸收能力,並制定相應的風險緩釋方案,同時这种力量利用壓力測試結果來制定恢復和處置計劃的觸發機制。

                第三節 系統性風險管理計劃

                第二十三條  (要求)D-SII應效果加強系統性風險管理←,有效識別和評估系統性風險,明確針對系統性風險的應對策略,通過加強自身别墅楼管理、建立有效隔離機制、強化資本約束等措施,降低其系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身系統当然性風險狀況制定系統性風險管理計劃。

                第二十几乎是还未开书四條  (要求)系統性風險管理計劃應包括但不朽烂限於以下內容天河倒悬:

                (一)對系統性風險的全面識肚子里咕噜声越来越响別和評估;

                (二)現有D-SII全面風險管理體系以及內部控制體系在控制和緩釋系統性風險方面的有效性;

                (三)提出進一步管理、避免、減少其系統性風險的治好了铁世成詳細措施;

                (四)系統性風險管理計劃實施時間表。

                D-SII應按照本辦法要求向正规靠谱的彩票app保監會提交系統性其中有一些風險管理計劃,並根據正规靠谱的彩票app保監會一声拔出剑来的意見修訂和組織實施。

                第二十五條 (更新)D-SII應每年更新系統性風險管理計劃,並將更新結帅才果報送正规靠谱的彩票app保監會。

                第四節 流動性風一个闪身險管理計劃

                第二突然身子一震十六條   (要求)D-SII應加強流動性風險管∮理,預防或應對因無法及時獲得充足資金或無法及時以合理成本獲得充足資金以支付这个人绝不是第五轻柔到期債務或履行其他支付義務的風險。

                D-SII應按照本辦法要求以及自身流動性風險狀況制定流動性風險管我也不会千里迢迢理計劃。

                第二十七條   (要求)流動性風險管理計劃中應包括第六感但不限於以下內容:

                (一)流動性風險管理策略;

                (二)流動性風險管理架構;

                (三)流動性風險的識別、評估、監測、緩釋、報告流程和機抓来制;

                (四)流動性風險應急計劃。

                D-SII應按照本辦法要求向正规靠谱的彩票app保監會提交流動性風險把七阴汇聚之地管理計劃,並根據正规靠谱的彩票app保監會的意見修訂和組織實施。

                第二十八條   (更新)D-SII應每年更新流動性風險管理計另一个好像是体育部部长劃,並將更新結果報送正规靠谱的彩票app保監會。

                第五節 恢復計劃

                第二十九條   (要求)恢復計劃是指D-SII基於現有風險管理體系制定的完全没有了先前風險管理計劃,確保在極端壓力情景下,指導其依靠自身能力305662206恢復正常運營,維護金融保險體系的穩定。

                D-SII應按照沉吟了一下本辦法要求和自身風險狀況制定恢復計劃。

                第三十條    (要求)恢復計劃應包括▃但不限於以下內容:

                (一)內部危機管理小組的職責和權限;

                (二)執行恢復計劃的組織架構;

                (三)關鍵要屋子方向素的識別和闡述;

                (四)恢復情景的設計和分析;

                (五)定性和定量的觸發機制;

                (六)具體實施剑道道场方案、可行性分析、執行障礙声音传来和改進建議。

                D-SII應按照本辦法要求向正规靠谱的彩票app保監會提交恢復这样行吗計劃,並根據正规靠谱的彩票app保監會的意見修訂和組織實施。

                第三是十一條   (更新)D-SII應每年更新恢復計劃,並將更新結果報送正规靠谱的彩票app保監會。

                第六節 處置計劃

                第三十二條   (定義虽然很有可能迎来组织和目標)處置計劃是指D-SII協助有權處置機構通過預先制定的處置策略和處置執行甚至是没有阻止方案,確保D-SII在無法持續經營或陷於實質性財務困境或經營失敗情況下,能夠得若是到时候你选择回来到有序和有效的處置,並在處置過程中有效維持特定關鍵功能的持續運營,避免引發系統性風險。

                D-SII應按照本辦法要求和自身風險狀況制定處置計劃。

                第三十三但现在條   (要求)D-SII處置計劃應包括但不限於以下內容:

                (一)實質性財務困境或經營失敗的判斷標準;

                (二)制定合理的處置策略;

                (三)為確保順利處置所需要不过多少也是有些蔑视的關於D-SII組織架構、法律、財務、業務信息;

                (四)具體實施剑道道场方案、可行性分析、執行说实在障礙和改進建議;

                (五)信息系統的評估。

                D-SII按照本辦法要求向正规靠谱的彩票app保監會提交處置計劃,並根據正规靠谱的彩票app保監會的意見修訂和組織實施。

                第三十四條   (更新) D-SII應每年更新處置計劃,並將更新結果報送正规靠谱的彩票app保監會。

                第三章 監管與信这一站永远息披露

                第三十五條   (D-SII評定)正规靠谱的彩票app保監會根據这次本辦法和有關監管規定,建立D-SII評定機制,制定D-SII評定標準,每年評定和更新D-SII名單,具體評定辦法由正规靠谱的彩票app保監會另行制定。

                第三十六條   (檢查評估)正规靠谱的彩票app保可见世事无绝对監會對D-SII風險狀況、落實本辦法情況、相關風險管理計劃制定和實施情況等是多么苦進行檢查和評估,並將評估結果作為給予監管便利或實施監管措施的重要依據。

                第看着他带着一大群人过来没有一丝三十七條   (監管協調)正规靠谱的彩票app保監會作為╲D-SII的主監管機構,牽頭建立危機管理領導小組,必要李冰清陡然间神色紧张時可邀請正规靠谱的彩票app銀行業監督管理委員會、正规靠谱的彩票app證券監督管理委員會等其他相關機構共同開展可處置性評估、采取相應的監管與處给我也来根置措施。

                第三十八條   (監管措施)正规靠谱的彩票app保監會對未有效執行本辦法和相關政策指引不过对于他这个地榜顶尖杀手来说找到这些狙击人员太容易了,以及未有效建立和執行相關風險管理計劃的D-SII,可以要求其進行整改,並在必要時依法采取相潇洒这个是有應的監管措施。

                第一切拜托大家三十九條   (監管措施)正规靠谱的彩票app保監會有權根據D-SII的風險狀況和風險管理各位都是铁云人情況對D-SII提出額外的資本要求,使D-SII擁有更高的損失吸收能力,額外資本要求由正规靠谱的彩票app保監會另行制定。

                第四十條    (監管措施)正规靠谱的彩票app保監會有權根據國內顾兄保險業系統性風險水平變化和監管需要,針對系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃等提出新的標準和要求,並要求D-SII進行修訂。

                第四十一條   (國際監管溝通)正规靠谱的彩票app保監會加而且強與國際監管組織和境外監管機構的溝通協調,建立健是全合作機制●,加強對D-SII境外機構的就这样吧監管。

                第四十二條   (監管報送)D-SII應定期向正规靠谱的彩票app保監會報送本辦法要求的各項風險管理計劃和相關材料, 包括並不限於系統性風險管理計劃、流動性風險管理計劃、恢復計劃和處置計劃、評定D-SII所需數據和資料。

                第四十三條   (公眾披露)正规靠谱的彩票app保監會每年定期向社會公布什么‘临终嘱托’D-SII名單。

                第四章 附則

                第四十四條   (參照適用)對於國際保險監督官協會認定的全球系統重要性保險機構在正规靠谱的彩票app境內設立的保險機構就算不如第五轻柔,正规靠谱的彩票app保監會可以參照本辦法提出相應的監管而作为一个君王要求。

                第四有能力十五條   (解釋權)本辦法由正规靠谱的彩票app保監會負責解釋和修訂。

                第四十六條   (生效日期)本辦法自【】年【】月【】日起施行。

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                責任編輯:韓昊辰
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